Многие держатели банковских счетов опасаются так называемой проверки по ФЗ №115. Ей подлежат все операции, осуществляемые физическими лицами, организациями и ИП. Даже если транзакция прошла моментально, деньги списались с одного счета и сразу поступили на другой, проверка все равно проводилась. Разберем некоторые моменты, связанные с ней.

Этапы

проверка по 115 ФЗБолее подробную информацию о том, как проводится проверка и чем это грозит организациям, вы можете получить на сайте https://secrets.tinkoff.ru/voprosy-otvety/proverka-115-fz/, сейчас же рассмотрим только основные моменты. Основных этапов три:

  1. В автоматическом режиме. Проводится за несколько секунд и совершенно незаметна для предпринимателя.
  2. В ручном режиме. Если на первом этапе возникли сомнения в надежности платежа, проверка производится сотрудником, который уточняет, какой организации поступают денежные средства. Процесс также кратковременный и зачастую незаметный для бизнеса.
  3. Дополнительный запрос. Если транзакция выглядит подозрительно, сотрудник банка связывается с представителем бизнеса и задает уточняющие вопросы, может попросить прислать документы.

Приостановка платежей: миф или реальность

как заключить договор с самзанятымЕсть мнение, что если проверка дошла до третьего этапа, то у бизнеса начинаются проблемы, все платежи блокируются на неопределенный срок. В действительности же это совсем не так. даже при третьем этапе проверки многие фирмы продолжают дистанционное обслуживание в штатном режиме.

Еще один распространенный вариант – приостановка конкретного платежа, который и вызвал вопросы. При этом обслуживание по всем прочим операциям осуществляется. Как только у банка не останется сомнений, пройдет и спорный платеж. Наконец, дистанционное обслуживание иногда ограничивается в полном объеме. Работа со счетом для организации полностью недоступна.

Однако есть несколько способов, позволяющих воспользоваться функционалом личного кабинета, правда, в ограниченно объеме. Клиенты банка могут получать выплаты от контрагентов, производить перечисления зарплаты в случаях, если ранее совершали подобные операции.

Результаты проверки

Еще один миф – после проверки по ФЗ №115 последствия для компании всегда негативны. Это не так. Нередко проверка показывает, что конкретная сделка полностью надежна, безопасна. Иногда банк рекомендует клиенту отказаться от платежей в адрес конкретного контрагента, который представляется неблагонадежным. Все прочие транзакции будут проводиться без ограничений. Наконец, самый негативный вариант – перейти на обслуживание в другое кредитное учреждение.

Подписаться
Уведомить о
guest
0 комментариев
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии